不配合身份识别 银行有权拒绝开户

时间:2017/10/23来源:www.9sd8.cn
不配合身份识别 银行有权拒绝开户_中国江苏网 首页 滚动 江苏 区域 图片 原创 社会 舆情 政风 宽频 评论 文化 娱乐 生活 健康 财经 旅游 房产 专题 english 首页 滚动 江苏 区域 导航 首页 滚动 江苏 区域 图片 原创 社会 舆情 政风 宽频 评论 文化 娱乐 生活 健康 财经 旅游 房产 专题 english >江苏 >  > 正文 0 不配合身份识别 银行有权拒绝开户 来源:中国江苏网-扬子晚报   2017-05-27 09:10:00 央行要求银行加强开户管理 严格审查异常开户情形 不配合身份识别 银行有权拒绝开户   中国江苏网5月27日讯 今后商业银行将更加严格地进行开户审查,必要时会拒绝客户的开户申请。昨天,央行官网发布《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》。《通知》要求,银行业金融机构和非银行支付机构加强开户管理,有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。  不法分子非法开立账户案件频发  据央行有关负责人介绍,近年来,不法分子非法开立、买卖银行账户(含银行卡)和支付账户,继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发。  部分案件和监管实践显示,一些银行业金融机构和非银行支付机构在开户环节,客户身份识别制度落实不严,存在着一定的业务管理和风险防控漏洞,为不法分子非法开立账户提供了可乘之机;不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后,未能对报告涉及的客户、账户及资金采取必要控制措施,仍提供无差别的金融服务,致使犯罪资金及其收益被顺利转移,洗钱等犯罪活动持续或最终发生。  银行“有权拒绝开户”范围扩大  该负责人称,《通知》拓展了此前已有的“有权拒绝开户”的适用范围。同时首次提出,银行机构和支付机构对于异常开户行为,应当审查、判断客户及其申请业务的风险状况,根据审查、判断结果决定是否采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的,“应当拒绝开户”。  《通知》强调,银行机构和支付机构要切实履行客户身份识别义务,杜绝假名、冒名开户,并严格审查异常开户情形。对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。  要加强可疑交易报告后续控制措施  《通知》还要求,银行机构和支付机构要加强可疑交易报告后续控制措施,切实提高洗钱风险防控能力和水平。  同时,人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度;在相关执法检查中,将其作为重要检查项目,并不断创新检查方式、方法,注重以案倒查、抽查回访等检查方法的运用,切实提升检查能力和水平;检查发现违法违规问题的,依法给予行政处罚。 据北京青年报 关于版权:因多种原因,本网站转载、分享、传播的部分文章尚未能与原作者或来源媒体取得联系,若涉及版权问题,烦请原作者或来源媒体联系我们,以便我们及时删除或者提供合理报酬。联系电话:025-84737000,联系邮箱:jubao@jschina.com.cn。 标签:有权;开户;机构;银行;客户;身份;支付;账户;拒绝;报告 责任编辑:孟涛 相关新闻 违建上煤气管道“盘根错节” 南京城管拆违不动用大型机械 《关于构建和谐劳动关系的实施意见》详细解读之三 国内新闻 十九大代表热议新思想新方略 植根人民 习近平问政于民 教育强国托起明天的希望 大道之行 天下为公——从国际反响看中共十九大的世界意义 推进教育改革迈向纵深 十九大新闻中心举行“教育综合改革”集体采访 图片精选 秋日里的大美青海 带你看最美的“老北京” 江苏大桥建设又添“世界之最” 南京交警:开展夜间专项整治行动 首届江苏印刷博览会开幕 粉黛乱子草花开南京江心洲 秋天也有粉色的花海 大熊猫“平平”来南京啦 南京马拉松赛场众选手欢乐奔跑 色彩最丰富的季节来了! 总有一款“秋色”打动你 田园乡村大地上诞出的“紫金奖” 国际新闻 欧洲首家中英双语学校开学 首届学生十五人 日光节奇迹闪耀埃及阿布·辛拜勒神庙 “华龙一号”全球首堆即将安装最大主设备 主跨1092米 世界最大跨度公铁两用桥主拱合龙 美国一社区11天内3名青年遭枪杀 离奇案件令居民恐慌 原创新闻 纵论绿色发展与管理科学 第十九届中国管理科学学术年会在南信大召开 11月26日来镇江参加马拉松吧 既能品尝美食又能欣赏美景 南大评选“我最喜爱的老师” 新增4名“恒星奖”获得者 南京航空航天大学迎65岁“生日” 95岁建校元老亲临现场送祝福 世界技能大赛中国军团业绩骄人 江苏选手勇夺2金1银 本站不良内容举报信箱:jubao@jschina.com.cn/举报电话:(025)84737000  |  中国江苏网(江苏中江网传媒股份有限公司) 版权所有   苏icp备07000608号 国新网许可证3212006001号  视听节目许可证1008318号   广播电视节目制作经营许可证苏字第394号 电信业务经营许可证苏b1,b2-20110153 中国江苏网 版权所有

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